Обязательный контроль на переводы свыше 5 млн руб. для кого он?
С 29 августа 2023 года под обязательный контроль со стороны банков попадают переводы по расчетным счетам организаций и ИП на сумму 5 млн руб.
Вы спросите, при каких условиях:
- организация или ИП в течение года, предшествующего совершению данной операции, получали денежные средства со счета в подразделении ЦБ на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет»; - денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.
Рассмотрим, кто такие организации и ИП с низким уровнем риска (далее - ОНР). ОНР - это клиенты, которые ведут реальную деятельность и не были замечены в совершении сомнительных операций. В отношении таких клиентов банк не вправе:
- отказать в заключении договора банковского счета; - расторгнуть в одностороннем порядке договор банковского счета; - отказать в переводе денег получателю средств – юридическому лицу или ИП, который является клиентом этого же банка или другого банка и отнесен к группе низкой степени риска.
Порядок вступает в силу с 29 августа 2023 года и будет действовать 730 дней.