С 29 августа 2023 года под обязательный контроль со стороны банков попадают переводы по расчетным счетам организаций и ИП на сумму 5 млн руб.

Вы спросите, при каких условиях:

- организация или ИП в течение года, предшествующего совершению данной операции, получали денежные средства со счета в подразделении ЦБ на балансовом счете № 40102 «Единый казначейский счет»;
- денежные средства по указанной операции переводятся в пользу получателя, отнесенного к группе высокой или средней степени (уровня) риска совершения подозрительных операций.

Рассмотрим, кто такие организации и ИП с низким уровнем риска (далее - ОНР). ОНР - это клиенты, которые ведут реальную деятельность и не были замечены в совершении сомнительных операций. В отношении таких клиентов банк не вправе:

- отказать в заключении договора банковского счета;
- расторгнуть в одностороннем порядке договор банковского счета;
- отказать в переводе денег получателю средств – юридическому лицу или ИП, который является клиентом этого же банка или другого банка и отнесен к группе низкой степени риска.


Порядок вступает в силу с 29 августа 2023 года и будет действовать 730 дней.