Крупные переводы с карты на карту с 1 июня начнут отслеживать

О крупных переводах с карты на карту

⚡️ новые правила переводов с 1 июня 2025: налоги и блокировки

🗓 С 1 июня 2025 года переводы между картами станут под контролем ФНС и Росфинмониторинга.

Изменения:
- ФНС считает доходом платежи без подтверждений (подарок, возврат долга).
- Росфинмониторинг блокирует подозрительные транзакции до 10 дней.

Классификация доходов:
- Продажа имущества.
- Оплата услуг без ИП.
- Регулярные переводы без документов.

Риски проверок:
- Переводы без легального дохода.
- Частые поступления.
- Платежи за услуги, консультации.

Безналоговые переводы:
- Подарки родным.
- Возврат долга (по расписке).
- Разовые переводы без коммерции.

Рекомендации:
- Сохраняйте документы (договора, чеки).

Для физических лиц: объясните источник поступлений.
Для предпринимателей: не используйте личные карты для бизнеса.

❗️ Подготовьтесь к вопросам о происхождении средств